資産形成の目的と進捗

本ページは、個人の資産形成に関する「目的」「運用方針」「目標と進捗」をまとめたページです。
更新頻度：毎月末時点（翌月上旬に反映）
※本ページは個人の記録であり、投資助言ではありません。

0. 直近サマリー（今月のダッシュボード）

• 総資産：¥10,780,959（前月比：-¥375,612 、年初来：+¥865,687）
• 年間配当実績（税引前）：¥73,497
• 積立（今月）：¥370,7919
• 長期目標（2034年）：1,500万円（達成率：71.9%）

📌 最新の推移グラフ：

• 資産推移（Chart.js）：リンク

1. このページで公開するもの

• 目的：資産形成をする理由（優先順位）
• 方針：投資対象・ルール・リスク管理
• 目標：長期計画（年次目標・ライフイベント）
• 進捗：資産推移、配当、内訳、振り返り
• 詳細：保有銘柄、投信の状況

2. 資産形成の目的（優先順位）

2.1 目的の全体像

• 将来の安心（生活基盤）
• インフレ耐性の確保
• 人生の選択肢を増やす（セミFIRE的な柔軟性）
• 趣味・挑戦に回せる余力を作る

2.2 私の優先順位

1. 最優先：子どもの教育資金・老後資金の確保
2. 次点：リフォーム資金・旅行など
3. 補助目的：配当で精神的安定（選択しを増やす）／生活の一部補填

3. 運用方針（ルール / 迷ったときの判断基準）

3.1 コアとサテライト

• コア（長期・積立）：
  • 国内：大型株
  • 海外：全世界株インデックス / S&P500
• サテライト（目的別）：高配当株 / 優待銘柄

3.2 入金方針（毎月の基本動作）

• 毎月：¥116,800 を積立（NISA：¥50,000 / DC：¥24,800 / 特定：¥42,000）
• 追加投資：余剰資金が出た月のみ

3.3 リスク管理

• 生活防衛資金：生活費3ヶ月分
• 現金比率：NISA / 特定口座の10%程度を目安に
• レバレッジ：使わない

3.4 売却ルール（出口戦略）

• 原則：長期保有、短期売買はしない
• 売る条件：
  • 購入時点で設定した目標株価に達したとき

4. 長期目標（2034年末までの計画）

4.1 年次目標と実績

5. 詳細（保有銘柄・投信など）

5.1 保有銘柄（国内株）

5.2 投資信託（積立状況）

5.3 投信の「回収率」について

6. 関連リンク

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更新履歴

• 2026-02-07：ひな型作成 / 構成見直し